一、增设初级资格的背景及措施

　　当前我国保险业已进入新的发展时期，随着经济体制改革的不断深入和“十三五”规划的制定，保险行业发展的内外部环境迅速变化，保费规模快速增长，2015年保险代理人资格等行政类考试取消以后，营销员队伍井喷式增长。与此同时，相关保险产品、各渠道销售行为监管等具体的监管政策也处于频繁调整期。保险业发展对专业知识、政策法规新环境的系统学习及专业技能提升的培训需求越来越多，质量要求也越来越高。

　　为了更好地服务行业公司和广大保险从业人员，发挥好推动我国保险行业健康发展的基础性作用，2017年CICE项目增设推出新资格“中国个人保险规划师初级资格”，完善相关配套措施，CICE项目执行单位将在公平公正的原则下开发配套的考试题库、在线考试系统以及网上学习平台，完善会员制度与服务，满足行业公司和广大新进保险销售从业人员对保险基础专业知识的学习需求。

　　二、初级资格的内容及适用人群

　　中国个人保险规划师初级资格主要针对广大新进的保险销售从业人员及其相关培训讲师。该资格帮助新进保险销售从业人员对保险业及保险专业基础知识有全面的地图式了解，用专业知识促进销售技能的提升，以快速适应岗位要求，实现职业的可持续发展。通过系统学习将对保险行业现状及未来发展前景;保险的本质和意义;各类保险产品的特点;与投保人、保险人、被保险人、受益人息息相关的保险合同;保险公司主要运营环节;保险基础销售流程与技能;不同产品、不同人生阶段、不同人群的个人保险规划实务;贯穿保单整个生命周期和销售流程各环节的销售行为规范以及与保险业销售相关的最新政策法规等有基础了解和初步掌握。初级资格亦适合银行邮政从业人员(包含柜台人员)学习基础保险专业知识，以更好提供客户对于保险保障需求理解的专业服务。

　　三、初级资格的取得

　　CICE项目为本资格开发一门必考课程S1《保险基础知识--保险销售人员必读》，通过课程授予“中国个人保险规划师初级资格”证书。

　　四、初级资格的考试安排

　　本初级资格的考试安排有两种：(1)每年常规的春秋两季考试安排;(2)为了扩大本初级资格推广范围，CICE 将制定与行业公司及区域的合作框架，在公平公正的原则下，根据行业公司与区域的需求做制度性的安排。