(一)CICE项目考试的权威性体现在何处?
答:CICE项目是中国保险行业专业化的一项重要制度安排,是业内公认的目前中国人身保险行业最权威、最先进的资格认证体制。经过14年发展,CICE项目考试已得到行业和社会的广泛认可。
1、CICE项目是保险行业为建立高素质人才队伍,落实人才兴业战略的一项制度性安排,由项目编审委、项目执行单位与专家团队负责执行的标准化、专业化、系统化资格认证体系,拥有自主知识产权。
2、全国34家省市级保险行业协会与CICE项目建立了长期、稳定的合作关系,作为考试报名中心,负责CICE项目在当地的宣传推广和报名工作。CICE项目得到行业公司及其他金融机构的认可和支持。
3、CICE项目的教材编写和题库建立是由600余位来自政产学研的专家团队研发完成,充分结合国内实践、政策环境和国际发展趋势,高度体现保险理论与实务的结合,传达监管旨意,反映行业发展最新成果。
4、CICE项目以全国统一管理方式建立了成熟高效的报名和考务执行体系,严格保证了考试的严肃性和公平公正性,24次全国考试未出现重大的考务工作纰漏。
5、全国超过2/3保险公司及银行机构均不同程度组织或鼓励员工积极参加考试,将CICE项目落实到公司的人力资源战略政策中,以提升金融理财时代的保险专业竞争力。
6、越来越多的高等院校金融保险专业采用CICE项目考试用书作为学生教材。中国学位与研究生教育信息网在关于保险硕士的介绍中提出,“CICE项目考试中的《风险管理与人身保险》、《人身保险产品》、《人身保险合同》、《团体保险》、《企业年金理论与实务》等课程,与我国保险硕士专业学位教育的相关课程基本相同或大部分相同,在经过专家评审论证之后,可以成为保险硕士专业学位研究生的免试课程。”
(二)CICE项目考试教材的优势体现在哪里?
答:教材是资格项目的生命,只有权威、专业的教材才能传授权威、专业的知识,成就专业的考生。CICE项目在充分吸收国内外最新研究成果和实践经验的基础上,自主性研发本土化、专业化、系统化的系列教材,拥有完整知识产权。监管部门官方网站对这套教材体系给予了高度评价,称它是“目前国内人身保险领域最权威,体系最完整的一套教材资料。它不仅体现了监管者的意图,也体现了行业发展的实践,有助于参考人员在进入行业后能科学、全面地理解人身保险管理、销售,尤其是职业道德等问题。”
1、CICE项目一版考试教材
2002年起,在中国保监会相关部门的关心和推动下,CICE项目先后组织了行业400多名来自监管、公司、院校的专家学者,历时5年之久,在充分吸收国内外最新研究成果和实践经验基础上,自主性研发出本土化、专业化、系统化的19本专业教材,组织规模之大、投入精力之多、跨越时间之长都是过去行业从来没有过。可以说,这19本教材是行业集体智慧的结晶,是对中国人身保险行业发展的一次较为完整的梳理和小结。
2、CICE项目二版考试教材
CICE高度重视教材知识的更新,关注保险理论与实践的发展,建立了教材动态修订机制,满足行业和考生的专业发展需要。2007年底,与中国保险业发展同步的第二版教材修订启动,近600位来自监管、行业、院校的专家积极投身其中,历时五年,19本二版教材全部修订完毕。CICE项目二版修订教材投入使用以来,得到行业各界领导、专家及考生的广泛认可,普遍认为二版教材知识专业,内容翔实,修订机制先进,知识水平及体系都达到了国内领先水平,是广大从业者专业学习的上佳读本。2014年以来,CICE项目根据二版教材修订完成的时间,对于知识内容以及法规更新频率较高的科目分别进行二版教材的二次修订工作,将历次考试的补充资料进一步整合到二次修订教材中。
CICE项目二版教材实现了专业知识本土化、标准化和趣味性的有机结合:
本土化——全面与中国保险市场发展实践、政策法规和最新监管要求接轨,在借鉴国际保险基本原理和发展理念,保证知识理论先进性基础上,最大限度地与中国市场实践相结合,对从业人员提供实务指导。
标准化——集合监管、行业、院校各界力量研发,知识权威,是保险业标准化的专业知识学习平台,着眼于解决保险从业人员的系统专业培训问题。
趣味性——知识论述与案例讲解相结合,内容丰富生动,引发考生阅读兴趣和思考总结。
以A4《人身保险合同》为例,其较之一般院校的保险法教材,剔除了保险业法部分,论述内容更加精炼;较之国外资格考试的保险法课程以外国保险法律为主线,其以我国《保险法》为基础,增订监管部门的最新政策法规,内容全面实现本土化,符合国情;考虑到一般保险从业人员在法学基础、法律术语等方面的知识欠缺,教材编写本着通俗化和趣味性原则,力求语言简明,案例丰富,通过实际案例帮助学员理解条款内容,为从业人员提供了专业和实用的指导。
3. CICE项目三版教材修订规划
近年来,因互联网技术的创新与应用,国家政策对于保险行业的大力支持,以及保险监管部门对保险回归保障坚持的决心,保险行业的创新发展进入了新的阶段,CICE项目将对行业的专业知识体系进一步梳理、碎片与整合,探索不同形式的教材媒介与发布方式。
(三)CICE项目“四师”资格和目前社会上的国内外保险类资格相比较有何优势?
答:1、CICE项目是2002年由监管部门因应行业市场发展的需求所推动并认可,是中国人身保险行业专业知识体系系统化、标准化、本土化的权威认证及学习平台。
2、学习教材是体现资格认证含金量的核心价值所在。CICE项目教材具有突出的本土化、系统性、专业性和实用性,是项目组织来自行业监管、公司、院校等超过600位专家研发而成,拥有自主知识产权。CICE项目教材系统地反映了保险的基础专业知识体系、我国保险业实践及发展进程,并紧跟监管和行业动态定期进行修订,最大程度保证知识的实用性和先进性。
3、CICE项目拥有严谨的题库建设制度与严格的全国考试管理制度,确保考试的公平公正性,确保证书含金量。
4、国外的一些资格课程内容主要是由国外的保险产品、法规政策、市场发展及消费者心理等知识解构组成,与中国保险业的政策环境及消费者心理、行为习惯等有较大差距,CICE项目立足于中国保险业,实用性突出。
5、 CICE项目考试费用适合国内考生的消费水平。CICE项目的考试费用是合理的,每门课程的报考费用为人民币260元或350元整,包含报名费、考试费、证书费、普通邮寄费等,首次报名的课程免费配赠教材,考生还可免费享受《每月保险新闻聚焦》电子月刊等长期后续教育服务。目前社会上其他相关的资格认证课程费用高昂,考生经济负担较重。
6、CICE项目利用互联网技术向会员提供继续教育学习平台,如项目网站、微信公众号、电子邮件等发布、推送行业相关最新政策法规、行业发展新事态及相关学习计划与内容,帮助会员及时更新掌握行业发展新动态。
(四)CICE项目考试相对保险公司内部培训有什么优势?
答:保险公司的内部培训,重点在本公司的文化理念及目标意志的传达、公司自有产品等信息知识,以及营销技能和团队协作的训练等课程内容,容易忽略从业人员专业知识与能力的系统性和进阶性学习与培养。这当中也存在保险公司对专业知识体系制度建设力量较单薄、经费持续安排成本较高和对专业知识培训精力有限等客观因素,但这些正是社会教育培训资源的优势所在。CICE项目考试具有权威性,并获得监管与行业普遍认可,具有较强的社会培训资源整合力和不断完善的开放式服务体系,能很好解决保险公司人员队伍对专业知识系统学习、基本实务掌握、政策法规教育和监管意图传达的需求,对提升从业人员核心业务能力,减少销售误导等职业道德问题有着不可替代的作用。
近年来国家出台多项政策支持保险行业的发展,监管部门颁布相应的法规,同时行业的实践创新发展较快,CICE项目能够及时为广大考生提供这些变化与发展,帮助行业最快掌握行业发展新形势及新要求的解读与资讯推送服务。CICE项目近期并通过微信平台提供学员更多的学习辅助的推送服务,帮助学员更好完成学习。
(五)我是财产保险从业人员,我可以报考CICE项目考试吗?
答:可以。不少财产保险公司的员工参加CICE项目的销售系列资格考试认证,因为产险公司可以销售人身保险中的短期健康险及意外保险产品。另外,产险公司在服务其企业客户时掌握员工福利规划的知识,能够为客户提供更好的服务,取得客户对保险公司的专业信任度。
(六)我是银行(邮政)从业人员,我适合参加CICE项目考试吗?
答:当然可以。近来国家出台政策大力支持保险行业,保险产品对于个人、家庭、企业的风险管理功能逐渐被千家万户所认知。保险产品是特有的金融服务。一方面,银行邮政机构近年来大力发展中间业务,银保业务能使银行满足一类客户需求,开辟盈利来源;保险公司银保渠道的保费份额也在持续增长,使其更愿意在银保渠道进行更多投入,随着银保渠道的发展,保险产品复杂性和客户专业性不断提高,促使银行从业者产生了保险专业知识的必然需求。另一方面,保监会和银监会开始对银保渠道作出严格的规范要求,银行相关人员在保险专业知识的不足一定程度上带来了银保渠道业务量的下降,也在客观上对银行从业者提出了提高保险专业水平的迫切要求。
CICE项目考试是银行从业者以考代训系统学习保险专业知识的最佳途径。自2007年以来,中国农业银行、中国工商银行、中国交通银行、中国建设银行、光大银行组织团体报名参加CICE项目考试,其中工商银行组织团体报名已逾8万人次。2014年,CICE项目专门为银行保险从业者全力研发出《银行保险》教材,高度总结,专业提炼,兼顾银行和保险公司业务角度进行深入浅出的专业阐述。2015年,CICE项目为银行保险从业者量身打造中国银行寿险规划师资格认证,以帮助银行从业者在最短时间内掌握人身保险专业知识和技能。
中国个人保险规划师初级资格主要服务快速增长的保险产品销售从业人员,包括保险销售人员以及银行邮政的银保销售从业人员,提供销售从业人员服务个人客户有关基础的风险管理概念、保险产品、保险合同、保险销售技能以及保险产品销售相关监管规定等基础专业知识,帮助保险产品销售人员正确掌握保险内涵与价值,认识保险产品、合同及销售行为相关规定,从事合规并维护保险消费者最大利益的保险产品销售行为。
(七)2016年考试公告中提到的“中国健康保险管理师”资格试点工作,具体是怎样的?
答:2015年,国务院办公厅、中国保监会先后发布《国务院办公厅关于全面实施城乡居民大病保险的意见》(国办发〔2015〕57号)及《个人税收优惠型健康保险业务管理暂行办法》(保监发〔2015〕82号),为及时反映行业最新发展,满足健康保险专业领域从业人员学习需求,开展“中国健康保险管理师”中级资格的试点工作。
本资格的适用人群,主要是健康保险公司、保险公司健康保险业务部门、健康管理咨询机构、社会保障健康医疗相关业务人员、银行及其他中介机构健康保险产品相关管理人员及销售人员、医院医疗体系相关人员及医学院学生等,设置了商业健康保险产品及经营运作、健康保险外部环境及政策等专业健康保险知识,以提高考生在健康保险内涵外延及内、外部环境方面的相关知识水平和专业运用能力。
本资格目前计划首先推出中级资格,2017年继续面向各健康保险公司、人寿保险公司健康保险业务部门进行试点合作。有意向获得该资格的考生,请密切留意CICE项目最新信息。
(八)CICE项目考试运行以来发展情况如何?
答:14年来,CICE项目坚持市场化运作,掌握行业发展、监管政策及专业知识体系需求的变化,在各方面进行及时更新和大胆创新。
教材方面,教材及相关知识产品的研发质量不断提升,完成部分科目的二版再修订工作,启动第三版教材体系修订整合、碎片、组合框架,以及教材新媒介的探索;考务方面,建立了严格的考试管理制度,标准化的监考及考务管理流程,严格保证考试的公平、公正性;探索部分科目/区域实行在线考试试点工作;考题方面,CICE编审委员会组织来自监管、行业以及院校的专家进行考试出题、审题、选题的工作,确保考题反映监管政策、知识重点和保险实务;资格体系方面,2017年在“四师”资格体系上,依据行业内外部环境变化、市场及客户的需求的要求下,增设“中国个人保险规划师初级资格”,更好地满足数量激增的新进保险销售人员基础专业知识的需求;同时继续“中国健康保险管理师”中级资格试点工作;增值服务方面,增加通过CICE项目微信公众号向考生推送行业发展信息以及考前学习辅导的服务,并逐步构建落实会员制度及其相应增值服务。