制定和实施货币政策，首先必须明确的是货币政策的()。
A、时滞性
B、传导机制
C、政策工具
D、最终目标
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查货币政策的目标。制定和实施货币政策，首先必须明确货币政策最终要达到的目的，即货币政策的最终目标。参见教材P1。
中国人民银行从1994年第三季度起正式推出()统计监测指标，并按季公布，目前为按月公布。
A、银行存款利率
B、银行贷款利率
C、货币供应量
D、货币乘数
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查货币政策目标。中国人民银行从1994年第三季度起正式推出货币供应量统计监测指标，并按季公布，目前为按月公布。参见教材P2。
商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存法定存款准备金，这个比例被称为()。
A、法定存款准备金率
B、法定存款准备金利率
C、基准利率
D、官方利率
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查货币政策的传导机制。法定存款准备金指商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，这个比例通常是由中央银行决定的，被称为法定存款准备金率。参见教材P6。
超额存款准备金利率指的是()。
A、金融机构向中央银行缴存的法定存款准备金与其存款的比例
B、金融机构存放在中央银行的超额存款准备金与其存款的比例
C、中央银行对金融机构缴存的准备金中超过法定存款准备金水平的部分支付的利率
D、中国人民银行对金融机构缴存的法定存款准备金支付的利率
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查货币政策的传导机制。超额存款准备金利率，指中央银行对金融机构缴存的准备金中超过法定存款准备金水平的部分支付的利率。参见教材P7。
以下关于信托的表述错误的是()。
A、只能在法律许可的范围内管理运用财产，不允许利信托去实现非法的目的
B、信托的设立以具有确定的信托财产为前提
C、形成信托关系应当有信托文件，即设立信托应当采取书面形式或者口头形式
D、以遗嘱设立信托，因遗嘱是单方行为，则不需要受托人的同意
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查信托公司。形成信托关系应当有信托文件，即设立信托应当采取书面形式。参见教材P168。
财务公司的基本定位不包括()。
A、通过作为内部银行的佥融机构地位，提高企业集团内部资金融通的效率，最大程度地降低财务费用
B、紧紧围绕成员单位业务和产品，促进成员单位业务的拓展和产品的销售
C、利用自身金融机构在信息、资金等方面的优势，为成员单位提供全方位的顾问服务
D、加强集团内部的合作交流，为成员单位提供专业人才，解决人才紧缺问题
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查财务公司。财务公司的基本定位包括以下方面：一是通过作为内部银行的佥融机构地位，提高企业集团内部资金融通的效率，最大程度地降低财务费用;二是紧紧围绕成员单位业务和产品，促进成员单位业务的拓展和产品的销售;三是利用自身金融机构在信息、资金等方面的优势，为成员单位提供全方位的顾问服务。参见教材P175。
关于内部控制制度阶段，下列说法错误的是()。
A、内部控制制度有两类：内部会计控制制度和内部管理控制制度
B、内部管理控制制度包括且不限于组织结构的计划，以及关于管理部门对事项核准的决策步骤上的程序记录
C、会计控制制度包括组织机构的设计以及与财产保护和财务会计记录可靠性有直接关系的各种措施
D、在内部控制制度阶段，内部控制的研究重点逐步从一般含义向具体内容延伸
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查内部控制在国外的发展。选项D错误，一般认为，20世纪40年代至70年代属于内部控制制度阶段，在这一阶段，审计理论主导内部控制的发展;20世纪70年代以后，即内部控制结构阶段，内部控制的研究重点逐步从一般含义向具体内容延伸。参见教材P191。
关于内部控制的目标，下列说法错误的是()。
A、合法合规是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提
B、内部控制必须为商业银行相关信息的真实性、准确件、有效性和公开性提供保障
C、内部控制的最终目标就是为了促进商业银行发展战略顺利实现，内部控制的各项措施都应该服务于、服从于商业银行总体发展战略
D、内部控制是为保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的管控措施，在防范和化解银行经营风险中发挥着重要作用，良好的内部控制是银行有效抵御风险，保持健康持续发展的基础保障
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查内部控制的目标。选项B错误，内部控制必须为商业银行相关信息的真实性、准确件、完整性和及时性提供保障。参见教材P194-195。
下列不属于商业银行合规风险管理的目标的是()。
A、实现对合规风险的有效识别和管理
B、促进全面风险管理体系建设
C、确保依法合规经营
D、保证商业银行发展战略和经营目标的实现
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查合规管理目标。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。参见教材P205。
()是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。
A、单位定期存款
B、单位通知存款
C、单位协定存款
D、保证金存款
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查单位存款业务。保证金存款是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。参见教材P63。
债券投资的()不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比较充分地反映了债券投资的实际收益率。
A、名义收益率
B、即期收益率
C、持有期收益率
D、到期收益率
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查债券收益。债券投资的持有期收益率不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比较充分地反映了实际收益率。参见教材P92。
()是指金融机构之间开展的同业资金存入与存出业务，其中资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构。
A、同业拆借
B、同业存款
C、同业借款
D、同业代付
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查同业业务。同业存款业务是指金融机构之间开展的同业资金存入与存出业务，其中资金存入方仅为吸收存款资格的金融机构。参见教材P116。
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